Доходная Gold от ОТП Банка. ОТП Банк — кредитная карта Дебетовая карта отп банка

Бумажные деньги постепенно уходят в прошлое, для финансовых операций люди все чаще выбирают безналичный расчет. Приобретение товаров в интернет-магазинах, покупки в торговых точках и даже оплата проезда – одна банковская карта сегодня заменяет целый кошелек. Как для кредитных, так и для дебетовых карт каждый банк определяет разные тарифные условия и бонусы: стоимость обслуживания, кэшбек, процент на остаток, лимит на снятие наличных и многое другое. Дебетовая карта ОТП Банк открывает для своего владельца ряд преимуществ. Проведем обзор тарифных условий дебетовых карт ОТП банк.

Информация об ОТП банке

Российское отделение ОТП Банк - часть международной группы OTP Group. Она является одним из ключевых представителей финансового рынка европейского континента. Российский ОТП Банк находится в числе 50 крупнейших банков страны и насчитывает около 4 миллионов клиентов. Отделения есть почти в 4 тысячах населенных пунктов России, поэтому найти банкомат не составит труда.

Лимит на снятие по видам дебетовых карт

Дебетовая карта ОТП Банк бывает двух видов: доходная и классическая. Пользуясь первой, можно получить денежный доход в виде процентов на остаток денег по счету. Принцип такой же, как и у обычного депозитного вклада, но деньги всегда при клиенте, он может получить их и распоряжаться ими в любой момент. За остаток средств на карте второго вида, классической, проценты не начисляются. Рассмотрим условия дебетовых карт ОТП Банк, клиентам предлагается четыре продукта.

• MasterCard Standard разработана специально для молодежи от 18 до 25 лет. Карта доступна только для клиентов этой возрастной категории (на момент обращения в банк). MasterCard Standard позволяет хранить и использовать деньги в рублях, годовое обслуживание бесплатное. Лимит на снятие с дебетовой карты ОТП банк наличных: до 50 тысяч рублей в сутки и до 200 тысяч в месяц.
• Для тех, кто любит путешествовать по разным странам, ОТП банк рекомендует валютную MasterCard Standard . Особенное условие дебетовой карты ОТП банк состоит в том, что на ней можно хранить доллары США или евро. Такая опция позволит существенно сэкономить на конвертации: деньги на счету хранятся сразу в валюте, не нужно пересчитывать рубли по текущему курсу, а также декларировать их при выезде из страны. Расплачиваться дебетовой картой ОТП Банк можно в любой точке земного шара. За обслуживание нужно платить 20 долларов или евро (в зависимости от выбранной валюты) в год. Ограничение на снятие наличных: до 1 000 долларов/евро в день и до 6 500 в месяц.
• Доходная карта MasterCard Gold позволяет накопить до 7,5% годовых за остаток средств по счету. Кроме процентов на остаток владельцу доступны все привилегии держателя золотой карты MasterCard: скидки и специальные предложения по всему миру. Например, доступ в бизнес зал аэропорта Шереметьево или билеты в кино. Стоимость обслуживания – 1788 рублей в год (149 в месяц). Ограничение на снятие наличных с дебетовой карты ОТП Банк: до 90 тысяч рублей в день и до 500 тысяч в месяц.
• С помощью MasterCard Unembossed можно накопить до 7% за остаток по счету. Плата за выпуск – 99 рублей, за год обслуживания – 588 рублей (демократичные 49 в месяц). Лимит на снятие с дебетовой карты ОТП банк наличных: до 50 тысяч рублей в день, до 300 тысяч рублей в месяц.

Процент на остаток по счету определяется в зависимости от самой маленькой суммы, которая находилась на карте в ходе одного календарного месяца. За сумму до 30 тысяч рублей начисляется только 1% годовых. Для получения максимальной процентной ставки на карте нужно иметь 100-200 тысяч рублей каждый месяц минимум. Эти карты отлично подойдут тем, кто хранит на карте крупные суммы и долго ими не пользуется. Кэшбек на дебетовые карты ОТП Банк не начисляется.

Условия получения и требования к клиенту

Для оформления в ОТП Банк дебетовой карты нужен только паспорт. Требования к клиенту – возраст от 18 лет. Контролировать средства на счету можно бесплатно через интернет-банк ОТПдирект как с компьютера, так и с телефона - разработано специальное приложение. Для всех тарифов доступна услуга информирования через СМС-сообщения за 49 рублей в месяц.

Оформить онлайн дебетовую карту ОТП банк нельзя, но на сайте можно прочитать подробнее о тарифах и условиях, узнать адрес ближайшего отделения, а также связаться с менеджером: https://www.otpbank.ru.

Заключение

У каждой дебетовой карты ОТП банк свои преимущества, условия и лимиты снятия наличных, выбор зависит от индивидуальной ситуации клиента. Карты обслуживаются во всех банкоматах, подключенных к международным системам MasterCard и Visa.

Банковские продукты укоренились в жизни почти каждого современного человека. Например, карты - очень удобное средство безналичных платежей, а особой популярностью пользуются их дебетовые разновидности. Естественно, перед оформлением конкретного варианта потенциальному клиенту нужно учесть основные моменты, которых иногда бывает достаточно много.

Определение

Итак, банковская организация выпускает платежную пластиковую карточку, предназначенную для расчетов за счет средств, принадлежащих клиенту. Их человек размещает на данном счете самостоятельно, ту сумму, которой и располагает.

Дебетовая карта Доходная Gold ОТП Банка - это кусочек пластика размером 85,6×53,98 мм. Некоторые ФО предлагают получить ее в другом формате, например, такую, которую можно встроить в брелок и все время иметь при себе. Оформляются как именные, так и неименные инструменты различных систем (Visa, MasterCard, МИР).

Карточки любого типа в Российской Федерации оснащаются специальными чипами для хранения данных. Некоторые из них также имеют магнитную полосу для совмещения со старыми устройствами.

Как сделать выбор

Финансовые организации предлагают потенциальным клиентам самые разные продукты, и разобраться в столь широком ассортименте не так просто. На какие моменты следует обязательно обратить внимание:

• cashback;
• проценты на остаток;
• стоимость годового обслуживания;
• банк-эмитент;
• методы пополнения счета и снятия наличных;
• размер комиссионных сборов;
• доступность овердрафта, условия по нему;
• возможность создать индивидуальный дизайн пластика.

В чем плюсы

Доходная Gold карта ОТП Банка - это выгодный и удобный инструмент для оплаты всего, что необходимо ее владельцу. Данный продукт обладает множеством достоинств:

• Дополнительная экономия за счет разных опций.
• Повышенная безопасность.
• Удобство оплаты покупок в онлайн-магазинах.
• Еще большие привилегии для тех, кто выбирает VIP-пластик.
• Возможность получения наличных и проведения платежей в любой точке мира.
• Качественное и недорогое обслуживание.

Об использовании

Для совершения платежа в магазине достаточно вставить карточку в терминал или поднести к считывающему устройству (бесконтактный платеж). Чтобы расплачиваться было еще удобнее, можно привязать инструмент к мобильной платежной системе.

В интернет-магазинах на соответствующей странице указываются требующиеся реквизиты и, если понадобилось, вводится одноразовый пароль из СМС.

Наличные снимаются в банкоматах и кассах. В этом случае клиент указывает ПИН, а далее следует подсказкам устройства или оператора.

Параметры по разным доступным продуктам здесь удобно выведены на одну страницу. Пользователь видит все сведения и может сразу же сопоставить их, чтобы выделить подходящие варианты. Нужные расчеты осуществляются на онлайн-калькуляторе, находящемся тут же. Завершив поиск, посетитель сайта нажимает кнопку «Онлайн-заявка» и переходит к заполнению формы.

ОТП Банк выпускает расчетные карты международных платежных систем MasterCard и Visa. Держателям карты доступны все привилегии от MasterCard и Visa в зависимости от категории продукта.

Например, владельцы Visa Gold могут воспользоваться специальными предложениями и скидками до 75% в отелях по всему миру, круглосуточным консьерж-сервисом, медицинской и юридической поддержкой за рубежом, услугами экстренной замены карты и выдачи средств. А также скидками в ресторанах, кафе и магазинах.

Держатели карты MasterCard ОТП Банка могут рассчитывать на услуги Глобальной службы поддержки MasterCard, которая поможет экстренно перевыпустить карту в случае утери или получить денежный аванс.

Программа «MasterCard БЕСЦЕННАЯ МОСКВА» открывает широкие возможности владельцам премиальных карт. В программу входят скидки и подарки при оплате картой в магазинах, бутиках, отелях, приглашения на закрытые показы, распродажи и интересные культурные мероприятия.

Доходная карта MasterCard

Выпускается карта ОТП Банка категории Gold и Unembossed. Выпуск карты бесплатный, ежегодное обслуживание Unembossed – бесплатное, карты Gold – 1800 рублей, дополнительная карта – 1100 рублей. Плата взимается ежегодно в дату активации. При перевыпуске карты по инициативе банка плата за первый год отсутствует.

Комиссия за снятие наличных в банкоматах и кассах ОТП Банка отсутствует, в банкоматах и кассах сторонних банков – 1% от суммы, но не менее 100 рублей. На остаток средств по карте начисляются проценты. По карте Unembossed на сумму свыше 100 000 рублей – 0,1% годовых, свыше 30 000 рублей и до 100 000 рублей – 5%-7% годовых, от 10 000 до 30 000 рублей – 3%-5% годовых, до 10 000 рублей (включительно) – 0,1% годовых.

На карту Gold: свыше 200 000 рублей – 0,1% годовых, от 100 000 до 200 000 рублей – 8%-10% годовых, от 30 000 до 100 000 рублей – 5%-7% годовых и до 30 000 рублей (включительно) – 0,1% годовых. Ежедневный лимит на снятие средств по карте Unembossed – 50 000 рублей в сутки, по карте Gold – 90 000 рублей. Ежемесячная плата за смс-информирование – 59 рублей.

Дебетовая карта для путешественников

Выпускается карта категории MasterCard Standard в долларах США и евро, которая позволяет экономить на конвертации валют и не зависеть от обменного курса при оплате товаров и услуг за границей. Выпуск карты бесплатный, ежегодное обслуживание – 20 долларов США и 20 евро (взимается ежегодно в дату активации карты).

Плата за блокировку карты в связи с утратой или кражей – 10 долларов, 10 евро. Комиссия за снятие наличных в банкоматах и кассах ОТП Банка – не взимается, в банкоматах и пунктах выдачи наличных сторонних банков – 1% от суммы, но не менее 3 долларов США или евро.

Лимит на снятие наличных денежных средств – 1000 долларов США или евро в день и 6500 долларов или евро в месяц. Проценты на остаток средств на счету не начисляются. За превышение платежного лимита по карте начисляется 49% годовых. Ежемесячная оплата смс-сервиса – 2 доллара США или евро.

Молодежная карта

Выпускается карта категории MasterCard Standard. Для оформления карты необходимо быть гражданином РФ в возрасте от 18 до 25 лет. Преимущество карты в том, что ее выпуск и обслуживание бесплатное. Обслуживание дополнительной карты – 450 рублей. Снятие наличных денежных средств в банкоматах и кассах ОТП Банка – без комиссии, в банкоматах и пунктах выдачи наличных других банков – 1% от суммы, но не менее 100 рублей.

Лимит на снятие наличных денежных средств – 50 000 рублей в сутки и 200 000 рублей в месяц. На остаток собственных средств на счету проценты не начисляются. Ежемесячная оплата смс-информирования – 59 рублей.

Проект «Депозит + карта»

Для клиентов, открывающих срочный вклад в ОТП Банке, действуют специальные условия оформления дебетовой карты в рублях РФ, долларах или евро. Выпуск и обслуживание основной и дополнительной карты – бесплатный. Плата за блокировку основной или дополнительной карты в случае утери или кражи – отсутствует. Ежемесячная комиссия за смс-сервис – не взимается.

Снятие наличных средств в банкоматах и кассах ОТП Банка – без комиссии, в банкоматах и пунктах выдачи наличных других банков – 1% от суммы, но не менее 100 рублей, 3 долларов США, 3 евро. Лимит на снятие наличных – 3500 евро, 5000 долларов и 150 000 рублей в сутки.

На остаток собственных средств на счету начисляется: свыше 3000 долларов или евро – 3% годовых, от 1000 до 3000 долларов или евро – 1,5% годовых, до 1000 долларов или евро – 0,5% годовых; от 100 000 рублей – 5% годовых, от 30 000 до 100 000 рублей – 3,5% годовых, до 30 000 рублей – 1,5% годовых.

Премиальные карты

Карта World Elite MasterСard

Программа Nilsen Club открывает доступ к закрытому клубу с продуманными маршрутами путешествий, удобной системой бронирования и клубным трэвел-офисом. Программа Priority Pass дает возможность владельцам карты пользоваться VIP-залами по всему миру независимо от авиакомпании и класса билета.

Кроме этого, карта включает услуги личного консьержа, программы страхования от мошеннических операций и пакет для выезжающих за рубеж. При оплате картой действуют скидки и специальные предложения по программам «MasterCard Бесценная Москва» и «MasterCard Плюс».

Карты Platinum MasterCard и Visa Platinum

Подчеркивают статус владельца и гарантируют доступ в VIP-залы аэропортов Priority Pass с комплексом страховых услуг для выезжающих за рубеж. Для держателей карты действуют специальные предложения по программам «MasterCard Бесценная Москва», «Visa Premium» и «MasterCard Плюс».

Выпуск карт бесплатный, ежегодное обслуживание – 175 евро, 230 долларов США, 7000 рублей. Дополнительная карта – 125 евро, 165 долларов США, 5000 рублей. Комиссия за снятие наличных в банкоматах и кассах банка – не взимается, в банкоматах и пунктах выдачи наличных сторонних банков – 1%, но не менее 100 рублей, 3 долларов, 3 евро.

На сумму остатка начисляются проценты: свыше 3000 долларов и евро – 3% годовых, 1000-3000 долларов, евро – 1,5% годовых и до 1000 долларов, евро – 0,5% годовых. Свыше 100 000 рублей – 5% годовых, от 30 000 до 100 000 рублей – 3,5% годовых, до 30 000 рублей – 1,5% годовых.

Возмещение сбора за визит в VIP-зал аэропорта – 30 долларов США, плата за подключение услуги «консьерж-сервис» — 118 евро, 153 доллара США, 4250 рублей. Плата за смс-сервис – не взимается.

Карта Gold MasterCard и Visa Gold

Для держателей карты действуют скидки и специальные предложения «MasterCard Бесценная Москва», «Visa Premium» и «MasterCard Плюс». Плата за выпуск карты – не взимается, обслуживание в первый год бесплатное, со второго года – 45 евро, 60 долларов США и 1800 рублей. Плата за обслуживание дополнительной карты – 25 евро, 30 долларов, 1000 рублей.

Комиссия за снятие наличных в банкоматах и пунктах выдачи наличных сторонних банков – 1% от суммы, но не менее 100 рублей, 3 долларов и евро. Процентная ставка на остаток средств аналогична картам категории Platinum. Комиссия за смс-информирование отсутствует.

Преимущества

В ОТП Банке нет такой широкой линейки дебетовых карт, как в Сбербанке или Альфа-Банке, однако все расчетные карты банка имеют свои преимущества. На остаток средств по картам начисляются проценты, что позволяет не только распоряжаться деньгами по мере необходимости, но и накапливать средства.

Карта «Для путешественников» открывается в долларах и евро, благодаря чему легко экономить на конвертации и на колебаниях курса при оплате товаров и услуг за границей.

Выпуск дебетовой карты в ОТП Банке бесплатный, а стоимость обслуживания невысокая (в сравнении с большинством других банков). Плата за выпуск и обслуживание «Молодежной карты» отсутствует, а при оформлении пакета «Депозит плюс карта» действуют льготные условия выдачи расчетной карты.

Комиссия за обналичивание средств минимальная, и составляет всего 1% от суммы или 100 рублей, 3 доллара и 3 евро. В банкоматах и кассах ОТП Банка снять средства можно без комиссии.

Кроме стандартных карт, банк предлагает премиальные расчетные карты, подчеркивающие статус клиента и обладающие дополнительными возможностями. На остаток средств на премиальных картах также начисляется процентная ставка.

В банке ОТП всего 4 дебетовых продукта (для путешественников, GOLD, молодежная), но наше внимание привлекла доходная карта Unembossed платежной системы Mastercard. Приемлемые условия по процентам на остаток по счету, отсутствие платы за выпуск и годовое обслуживание сделали пластик очень удобным платежным инструментом в руках любого владельца.

Интернет банк при получении доходного пластика

Каждому владельцу дебетовой карты ОТП банка доступен интернет-банкинг «ОТП-Директ», СМС-банк, СМС-сервис и мобильное приложение для современных смартфонов.

Интернет-банком можно пользоваться абсолютно бесплатно, плата за подключение отсутствует. Чтобы воспользоваться услугой, нужно посетить отделение банка и заключить договор дистанционного банковского обслуживания. После этого сотрудник выдаст логин для входа в систему, а на номер телефона, указанный в заявлении на выпуск и обслуживание карты, придет смс-сообщение с временным паролем.

Получив все пароли и явки можно заходить в интернет-банк «ОТПдирект» с официального сайта в интернете. При первом входе система предложит сменить пароль, обязательно поменяйте его на новый.

В интернет-банке ОТП можно совершать более 100 операций (оплата услуг ЖКХ, мобильная связь, платежи по кредитным обязательствам, переводы на счета и карты других банков и многое другое).

Владельцы смартфонов на IOS или Android могут скачать приложение «Мобильный банк», в котором доступны те же функции, что и в стандартном интернет-банкинге.

СМС-банк — еще одна удобная услуга для владельцев любых телефонов. Чтобы узнать баланс по карте, получить список последних операций, заблокировать карту и т.д. достаточно отправить короткую команду в виде смс-сообщения на номер 5927. Стоимость одного сообщения определяется тарифами мобильного оператора, дополнительная плата не взимается.

Более того, можно подключить смс-информирование, чтобы всегда оставаться в курсе последних транзакций по карте. Услуга обойдется владельцу в 59 рублей ежемесячной комиссии.

Перевод на карточку ОТП-банка - где найти реквизиты?

Большинство переводов можно совершить, зная лишь номер карты получателя. Посмотреть его можно на лицевой стороне пластика, он состоит из 16-ти или 18-ти цифр соответственно. Если нужно узнать номер счета, к которому привязана карточка, достаточно отправить короткое смс-сообщение на номер 5927 следующего содержания: REKV «пробел» 1234** (где ** — это последние 4 цифры вашей карточки). Также узнать номер счета можно в интернет-банке, мобильном приложении или по телефону горячей линии для клиентов.
Такую информацию, как БИК, корр. счет, ИНН банка можно уточнить на официальном сайте в разделе «О банке» — «Реквизиты».

Бонусы и возможности

Главным и единственным бонусом дебетовой карточки от ОТП банка является начисление процентов на остаток по счету.

Процентная ставка определяется в последний календарный день месяца и устанавливается в зависимости от минимального остатка, который находился на счете клиента в течение календарного месяца, за который уплачиваются процент (минимальный остаток определяется на начало каждого операционного дня).

Минусы дебетовки от ОТП

Доходная дебетовая карта ОТП Банка — очень интересный платежный инструмент, позволяющий сэкономить средства на отсутствии годового обслуживания и платы за выпуск, а также неплохо подзаработать на начислении процентов. Однако чтобы получить максимальную выгоду, нужно всегда держать на карточке достаточно крупную несгораемую сумму. Для кого-то это может быть существенным недостатком. А в целом, у карточки нет недостатков, даже комиссия за транзакции в сторонних банкоматах небольшая.